12. Yargı Paketi kapsamında kabul edilen IBAN düzenlemesi, banka hesabını veya hesabın kullanılmasını sağlayan bilgileri başkasına veren ve dolandırıcılık suçuna katkısı yalnızca bu eylemle sınırlı kalan kişiler hakkında cezanın yarı oranında indirilmesini öngörmektedir. Bununla birlikte...
Hesaba yanlış gelen para dolandırıcılığı, bir kişinin banka hesabına bilgisi dışında veya aldatıcı bir yönlendirme sonucunda para gönderilmesi, ardından bu paranın iade, komisyon, borç kapatma, kripto varlık alımı, başka hesaba transfer veya nakit çekim gibi...
Dijital bankacılık işlemlerinin hızlanmasıyla birlikte, para transferlerinde karşılaşılan en önemli risklerden biri de kamuoyunda “sahte IBAN” olarak anılan dolandırıcılık yöntemleridir. Uygulamada sorun çoğu zaman yalnızca uydurma veya hatalı yazılmış bir hesap numarası değildir. Asıl tehlike,...
IBAN’a gelen para için herkesin geçerli olduğu düşünülen tek bir “takip limiti” bulunduğu sanılır. Oysa mevzuatta, “hesaba şu kadar para gelirse otomatik olarak takibe düşülür” şeklinde genel bir kural yoktur. MASAK bakımından belirleyici olan yalnızca...
Banka hesabına tanımadığınız bir kişiden para gelmesi, uygulamada sık karşılaşılan ancak çoğu zaman yanlış yönetilen bir durumdur. İlk bakışta basit bir havale hatası gibi görünse de, olayın niteliğine göre bu transfer; yanlış IBAN kullanımı, hatalı...
Hesaba para gönderip geri isteme dolandırıcılığı, ilk bakışta masum bir “yanlış gönderim” gibi görünen; ancak çoğu zaman mağduru ikinci bir para transferi yapmaya zorlayarak zarara uğratmayı amaçlayan bir yöntemdir. Bu senaryoda kişi önce hesabına gelen...
Günümüzde para transferleri, banka kayıtları ve dijital finans hareketleri birçok hukuki uyuşmazlıkta delil niteliği taşıyabiliyor. Bu noktada en sık sorulan sorulardan biri de şudur: IBAN bilgisi üzerinden mahkeme kişi bilgilerine ulaşabilir mi? Özellikle alacak davaları,...
İnternetten satış yapanlar, freelance çalışanlar, kiraya verenler, ikinci el ürün satanlar ya da herhangi bir ödeme bekleyen kişiler için en sık sorulan konulardan biri şudur: Sadece IBAN paylaşmak riskli mi? Kısa cevap, tek başına IBAN...
Şüpheli bir banka transferinin fark edilmesinden sonraki ilk 24 saat, hem maddi zararın büyümesini önlemek hem de olası hukuki ve idari süreçlerin sağlıklı ilerlemesi açısından büyük önem taşır. Özellikle dijital bankacılık işlemlerinde para transferleri çok...
İBAN dolandırıcılığı, son yıllarda özellikle sosyal medya, sahte e-ticaret siteleri, mesajlaşma uygulamaları ve ele geçirilmiş e-posta yazışmaları üzerinden daha görünür hale gelen bir dolandırıcılık yöntemidir. Türkiye’de para transferlerinde IBAN kullanımı yerleşik ve yasal bir uygulamadır;...
İBAN dolandırıcılığı, para transferinin banka hesabına gönderilmesi görünümü altında gerçekleştirilen ve çoğu zaman güven ilişkisi, acele baskısı, sahte kimlik, sahte kurum algısı veya dijital manipülasyonla desteklenen bir dolandırıcılık türüdür. Hukuken mesele, yalnızca bir “yanlış hesaba...
İBAN kiralama veya banka hesabını başkasına kullandırma, Türk Ceza Kanunu’nda tek başına “İBAN kiralama suçu” adıyla düzenlenmiş bağımsız bir suç tipi değildir. Ancak bu durum, fiilin cezasız olduğu anlamına gelmez. Türk ceza hukukunda kanunilik ilkesi...
TCK Madde 158, dolandırıcılık suçunun dinî duyguların istismarı, mağdurun zor durumundan yararlanılması, bilişim sistemlerinin veya bankaların araç olarak kullanılması, kamu görevlisi ya da banka çalışanı gibi davranılması ve mesleki güvenin kötüye kullanılması gibi ağırlaştırıcı yöntemlerle...